La primera ministra Justina Trudeau dice que el gobierno federal está “preocupado” por las acciones de las filiales estadounidenses de TD Bank que resultaron en un acuerdo histórico de 3.000 millones de dólares por cargos de lavado de dinero este mes.
Trudeau hizo el comentario durante la sesión de preguntas del miércoles en la Cámara de los Comunes, cuando el diputado del NDP, Don Davies, le preguntó qué habían hecho los liberales para “abordar las repetidas actividades criminales del TD Bank”.
“Por supuesto, estamos muy preocupados por las actividades del TD Bank en Estados Unidos”, respondió el Primer Ministro.
“Todos los días nos aseguramos de que los bancos en Canadá se comporten siguiendo todas las reglas. Seguimos fortaleciendo la supervisión financiera y garantizando que los responsables de estos delitos en Estados Unidos rindan cuentas plenamente”.
El comentario parece ser el primer reconocimiento público del asunto por parte de Trudeau o de cualquier ministro que haya visto a TD admitir haber violado las leyes estadounidenses contra el lavado de dinero, el banco más grande en hacerlo.
En el momento del anuncio del acuerdo, el regulador de instituciones financieras de Canadá, Peter Routledge, dijo en un comunicado que la información revelada en el caso era “seria”, pero que no podía comentar sobre los asuntos de ninguna institución financiera canadiense regulada a nivel federal.
El gobierno de Estados Unidos acusó a TD de ignorar múltiples señales de advertencia de clientes de alto riesgo y de crear un entorno “conveniente” para que los malos actores lo explotaran. Las autoridades estadounidenses dijeron que TD no logró monitorear más de 18 billones de dólares en actividad de clientes durante aproximadamente una década, lo que permitió a tres redes de lavado de dinero transferir fondos ilícitos a través de cuentas bancarias.
Además de la multa de más de 3 mil millones de dólares, el acuerdo incluyó un límite de activos poco común para los intereses comerciales de TD en Estados Unidos que generalmente se reserva para casos graves. La sanción fue un duro golpe para TD, que es el décimo banco más grande de Estados Unidos y había planeado expandirse aún más.
Algunos políticos estadounidenses sintieron que las sanciones no fueron lo suficientemente lejos, incluida la senadora estadounidense Elizabeth Warren, quien dijo que “libera a los malos ejecutivos bancarios del castigo por permitir que TD Bank sea utilizado como un fondo criminal”.
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El acuerdo también provocó un escrutinio de las sanciones relativamente modestas impuestas por Canadá por actividades similares.
En Canadá, Fintrac puede imponer una multa máxima de 500.000 dólares por cada infracción de denuncia muy grave o puede remitir la infracción a un posible proceso penal.
Por el contrario, la enorme multa estadounidense se debió en parte a las normas estadounidenses que permiten a los reguladores multar a los bancos con hasta 500.000 dólares por cada día que no tengan en funcionamiento un programa contra el lavado de dinero.
Las sanciones limitadas impuestas a Fintrac significan que la multa de 9,2 millones de dólares impuesta a TD a principios de este año fue la sanción más grande que jamás haya impuesto.
Fintrac dijo en un comunicado que además de la multa récord impuesta a TD, exigió al banco que desarrollara un plan de acción para abordar las fallas, y el regulador puede imponer sanciones adicionales si el banco no implementa su plan.
TD ha declarado que está realizando las inversiones, cambios y mejoras necesarias para cumplir con las obligaciones de su programa contra el lavado de dinero. El nuevo director general, Ray Chun, dijo a los inversores en una conferencia telefónica el día que se anunció el acuerdo estadounidense que TD “haría los cambios necesarios para sentar al banco sobre bases más sólidas” y “cumplirá con nuestras obligaciones con los reguladores”.
El año pasado, el gobierno federal lanzó una consulta pública sobre formas de mejorar y fortalecer el régimen antilavado de dinero de Canadá y, a principios de este año, endureció los requisitos regulatorios para los casinos y otras entidades no bancarias.
El Departamento de Finanzas dijo a la prensa canadiense en un comunicado que el gobierno tiene tolerancia cero con los delitos financieros y está trabajando continuamente para mejorar la capacidad de Canadá para combatir los delitos financieros.
El portavoz dijo que el gobierno ha introducido una cantidad significativa de medidas para fortalecer la supervisión del lavado de dinero en Canadá, incluido el aumento del intercambio de información, y ha invertido casi 379 millones de dólares desde 2019 para combatir los delitos financieros.
Global News contactó a la oficina de la ministra de Finanzas, Chrystia Freeland, para obtener comentarios adicionales sobre los comentarios de Trudeau.
Routledge, hablando en una conferencia sobre riesgos a principios de octubre, reconoció que el lavado de dinero era “un riesgo más significativo de lo que me di cuenta hace tres años cuando comencé en este trabajo” y que el creciente número de incidentes había obligado a su oficina a investigar el asunto más de cerca. .
— con archivos de la prensa canadiense
