El primer ministro Justin Trudeau dice que el gobierno federal está “preocupado” por las acciones de las filiales estadounidenses de TD Bank que condujeron a un acuerdo judicial histórico de 3.000 millones de dólares para resolver cargos de lavado de dinero este mes.
Trudeau hizo los comentarios durante el período de preguntas en la Cámara de los Comunes el miércoles cuando el diputado del NDP, Don Davies, le preguntó qué habían hecho los liberales para “abordar las repetidas acciones criminales de TD Bank”.
“Por supuesto que estamos muy preocupados por las acciones del TD Bank en Estados Unidos”, respondió el primer ministro.
“Nos aseguramos todos los días de que los bancos en Canadá se comporten de acuerdo con todas las reglas. Hemos seguido fortaleciendo la supervisión financiera y estamos garantizando que los responsables de estas irregularidades en los Estados Unidos rindan cuentas plenamente”.
El comentario parece ser el primer reconocimiento público por parte de Trudeau o de cualquier ministro del caso, en el que TD se declara culpable de violar una ley estadounidense destinada a prevenir el lavado de dinero (el banco más grande en hacerlo).
En el momento en que se anunció el acuerdo, el Superintendente de Instituciones Financieras de Canadá, Peter Routledge, dijo en un comunicado que la información revelada en el caso era “seria”, pero no podía comentar sobre los asuntos de ninguna institución financiera canadiense regulada a nivel federal.
El gobierno de EE. UU. acusó a TD de ignorar múltiples señales de advertencia de clientes de alto riesgo y de crear un entorno “conveniente” para la explotación por parte de malos actores. TD no logró monitorear más de $18 mil millones en actividad de clientes durante casi una década, lo que permitió que tres redes de lavado de dinero transfirieran fondos ilícitos a través de cuentas bancarias, dijeron las autoridades estadounidenses.
Además de la multa de más de 3.000 millones de dólares, el acuerdo de culpabilidad incluía un raro límite de activos para los intereses comerciales de TD en Estados Unidos, que normalmente se reserva para casos graves. La sanción fue un duro golpe para TD, que es el décimo banco más grande de EE.UU. y planeaba expandirse aún más.
Algunos políticos estadounidenses dijeron que las sanciones no iban lo suficientemente lejos, incluida la senadora estadounidense Elizabeth Warren, quien dijo que “liberan a los malos ejecutivos de los bancos de la responsabilidad de permitir que TD Bank sea utilizado como un fondo para sobornos criminales”.
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El acuerdo de culpabilidad también provocó un escrutinio sobre las sanciones relativamente modestas impuestas por Canadá por actividades similares.
En Canadá, Fintrac puede imponer una multa máxima de 500.000 dólares por cada infracción de comunicaciones muy grave, o puede remitir las infracciones a un posible proceso penal.
En contraste, la enorme multa estadounidense fue el resultado, en parte, de las normas estadounidenses que permiten a los reguladores multar a los bancos con hasta 500.000 dólares por cada día que no tengan un programa funcional contra el lavado de dinero.
Las limitadas multas disponibles para Fintrac significan que la multa de 9,2 millones de dólares impuesta a TD a principios de este año fue la mayor jamás impuesta.
Fintrac dijo en un comunicado que, junto con su sanción récord contra TD, también exigió al banco que desarrollara un plan de acción para abordar sus deficiencias, y el regulador puede imponer sanciones adicionales si el banco no sigue adelante con su plan.
TD dijo que está realizando las inversiones, cambios y mejoras necesarias para cumplir con los compromisos relacionados con su programa contra el lavado de dinero. El nuevo director ejecutivo, Ray Chun, dijo a los inversores en una conferencia telefónica el día que se anunció el acuerdo judicial estadounidense que TD “hará los cambios necesarios para poner al banco en una base más sólida” y “cumplir nuestros compromisos con nuestros reguladores”.
El gobierno federal celebró consultas públicas el año pasado sobre formas de mejorar y fortalecer el régimen antilavado de dinero de Canadá y fortaleció los requisitos regulatorios para casinos y otras entidades no bancarias a principios de este año.
El departamento de finanzas dijo a The Canadian Press en un comunicado que el gobierno tiene tolerancia cero con los delitos financieros y trabaja continuamente para mejorar la capacidad de Canadá para combatirlos.
Un portavoz dijo que el gobierno ha introducido una cantidad significativa de medidas para fortalecer la supervisión del lavado de dinero en Canadá, incluido un mayor intercambio de información, y desde 2019 ha invertido cerca de 379 millones de dólares para combatir los delitos financieros.
Global News se comunicó con la oficina de la ministra de Finanzas, Chrystia Freeland, para obtener comentarios adicionales luego de los comentarios de Trudeau.
Routledge, hablando en una conferencia sobre riesgos a principios de octubre, reconoció que el lavado de dinero era “un riesgo más significativo de lo que consideré hace tres años cuando comencé en el trabajo” y que los crecientes incidentes habían obligado a su oficina a estudiar el tema más de cerca.
– con archivos de la prensa canadiense
